05 / Analisi del portafoglio

Partiamo da ciò che già possiedi.

Una lettura ordinata delle posizioni esistenti può aiutare a comprendere pesi, costi, concentrazioni, scadenze e coerenza con gli obiettivi.

Opzione 01

Hai già un documento?

Puoi preparare un estratto del deposito, un rendiconto o una situazione del portafoglio. La richiesta qui sotto aprirà una nuova email indirizzata a Federico: potrai allegare manualmente il documento prima dell’invio.

Documenti utili: estratto conto titoli, rendiconto, report del broker o del gestore.
Non inviare mai: password, codici OTP, credenziali di home banking o documenti non necessari.
Nota: il sito non carica né conserva alcun file.

Opzione 02

Preferisci un modello guidato?

Scarica il file Excel e inserisci una riga per ogni posizione. Il modello calcola valore di carico, valore di mercato e plus/minusvalenze, con una seconda scheda per le operazioni.

Posizioni: fondi, ETF, obbligazioni, azioni, titoli di Stato, polizze e liquidità.
Dati: quantità, prezzi, ISIN/Ticker, emittente, costi, scadenze e note.
Movimenti: acquisti, vendite, cedole, dividendi e commissioni.

Scarica il modello Excel ↓

Richiedi una prima analisi

Prepara l’email con il riepilogo.

Compila i dati essenziali, scegli il file se lo hai già pronto e apri la tua email. Per ragioni di sicurezza e privacy, l’allegato non viene trasferito dal sito: aggiungilo direttamente nel messaggio prima di inviarlo.

Cosa osserviamo

Una fotografia prima delle decisioni.

Un’analisi non parte dalla ricerca del prodotto “migliore”. Parte da una fotografia completa: quali strumenti sono presenti, quanto pesano, dove sono concentrate le esposizioni, quali costi ricorrenti esistono, quali scadenze richiedono attenzione e se il portafoglio è coerente con bisogni, orizzonte e tolleranza alle oscillazioni.

Composizione

Asset class, aree geografiche, valute, emittenti e strumenti simili aiutano a capire se diversificazione e concentrazione sono effettive, non solo apparenti.

Efficienza

Costi di prodotto, commissioni, fiscalità e frequenza delle operazioni possono incidere sul risultato nel tempo e meritano una lettura complessiva.

Coerenza

Un portafoglio si valuta insieme agli obiettivi: liquidità necessaria, progetti, reddito futuro, patrimonio immobiliare, previdenza e passaggio generazionale.

Un documento non è una raccomandazione.

La condivisione del portafoglio è un punto di partenza per un confronto conoscitivo. Ogni eventuale valutazione o proposta richiede informazioni complete sulla situazione finanziaria, sugli obiettivi, sull’esperienza e sulla propensione al rischio, secondo la normativa applicabile.

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